적립식 펀드통장 읽는 법

 

1. 평가금액이란?

내가 현재 가지고 있는 좌수의 총 가치를 말한다. 예를 들어 돈이 갑자기 필요하게 되어 가지고 있는 도토리를 팔려고 한다. 그때 도토리의 시세와 내가 가지고 있는 도토리 개수를 곱한 가격이 평가 금액이다.(총 잔고 좌수×기준 가격)

2. 투자수익률이란?

평가 금액과 투자 원금으로 계산하여 얼마만큼의 수익이 생겼는지 보여주는 수치(%)이다.(평가 금액-투자 원금)/투자 원금×100

3. ‘좌’란 무엇일까?

주식의 기본 단위가 ‘주’라면 펀드의 기본 단위는 ‘좌’다. 총 잔고 좌수는 내가 가지고 있는 모든 펀드의 수를 뜻한다.

4. 기준가격은 무엇일까?

주식으로 치면 주가와 비슷한 개념. 통장에서는 100좌의 가격을 기준가로 표시한다. 예를 들어 기준 가격이 1100원이면, 1좌당 가격은 1.1인 것. 기준가에 따라 수익이 나기도 손해를 보기도 한다. 펀드의 기준가가 1000원으로 시작했는데, 얼마 후 1100원이 되었다면 좌당 100원의 이익이 생긴 것이고, 900원이 되었다면 좌당 100원의 손해를 본 것이다.펀드 기준가는 펀드를 가입한 은행이나 증권사 홈페이지, 포털 사이트의 펀드 코너, 펀드 평가 회사 홈페이지 등에서 확인할 수 있다.

5. 입금과 매수는 왜 하루 차이가 날까?

보통 주식 시장은 오후 3시에 마감을 한다. 18일 입금했다면, 주식 시장이 끝나고 산출한 펀드의 가격(기준 가격)으로 19일에 매수하게 된다.

6. 결산원금이란?

펀드는 설정된 후 1년에 한 번씩 그동안 얼마나 이익이 났는지 결산하고 이익금을 투자자에게 돌려준다. 이 펀드는 작년 8월 21일에 설정된 펀드로 일 년 후인 2006년 8월 21일에 결산하는 것. 결산은 기준 가격을 1000원으로 돌리고 남은 금액을 재투자하는 것이다.

7. 재투자는 왜 하는 것일까?

결산 후에 이익금은 별도의 요구가 없는 한 현금으로 돌려주는 것이 아니라 펀드를 다시 사서 재투자를 하는 것이 원칙이다. 만약 현금으로 돌려받고 싶으면 은행을 찾아가 평가 금액을 따진 후 이익금을 챙길 수 있다.

8. 21일 현재 결산 기준가격은 1,070원

결산을 하면 기준가가 1000으로 바뀐다. 남은 70원은 재투자한다.

573,470 : 1000 = x : 7070원에 해당하는 좌수=약 4만143좌. 다시 4만143좌를 재투자한다.(With U, 2007 MARCH VOL.2)